¿Te ha pasado que envías mucho dinero en efectivo en un depósito? El banco está obligado a levantar un reporte ante el SAT, por lo que hacer esto con frecuencia podría meterte en un problema legal. Para que no te pase este 2024, conoce cuál será el tope máximo de depósitos en efectivo.
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¿Por qué el SAT evita los depósitos bancarios con mucho efectivo?
En un esfuerzo por combatir el lavado de dinero y prevenir actividades ilícitas, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) ha establecido límites en los depósitos en efectivo que se pueden realizar en cuentas bancarias durante el año 2024.
Los movimientos bancarios que involucran grandes cantidades de dinero quedan registrados ante el SAT, como parte de los esfuerzos para monitorear posibles actividades sospechosas de lavado de dinero. Esta acción es obligatoria por parte de los bancos, quienes deben reportar cualquier transacción inusual al SAT.
¿Cuál es el tope máximo de expositivos en efectivo 2024?
El límite máximo establecido por el SAT para depósitos en efectivo en cuentas bancarias es de 15,000 pesos mensuales. Si un individuo supera este límite, el SAT puede solicitar una explicación sobre el origen de los fondos utilizados en dicha transacción. Es importante tener en cuenta que exceder este límite podría resultar en acciones legales y posibles sanciones.
¿Cómo evitar problemas con el SAT?
Para cumplir con el límite establecido por el SAT, se recomienda dividir los depósitos en varias operaciones a lo largo del mes. Además, es crucial conservar los comprobantes que respalden la legalidad de los fondos depositados.
Se aconseja realizar los depósitos a través de métodos electrónicos, como transferencias bancarias o depósitos de cheques. En caso de dudas sobre los depósitos en efectivo, es recomendable consultar a un contador o al propio SAT para evitar problemas legales y cumplir con las regulaciones establecidas.
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